国泰君安升级线上服务体系尝试提供更有效的投顾服务

2023-08-20 08:27:48 来源：21世纪经济报道

【资料图】

8月1日至8月31日，国泰君安第七届818理财节正式开展。活动期间，国泰君安亦宣布升级其线上服务体系，首发面向海量客户的“君弘智投服务体系”。

而本次升级线上服务体系，国泰君安表示，核心在于想要真正解决通过资本市场来实现普惠金融的问题。

“就如何服务好海量客户，让客户科学理财，做更理性、更科学的投资？国泰君安从数字科技、普惠金融这两个角度出发，构建一个数字化的服务体系，提出了”投资中国，长期持有，科学定投，目标止盈的投资哲学。这个体系是一个数字化的服务平台，解决了行业有效服务海量客户的痛点，能够陪伴客户并赢得客户信任，指导客户进行长期投资，提升投资胜率。

据介绍，围绕上述投资哲学，国泰君安落地了涵盖投资哲学、投教课程、投资工具、线上投顾、投资社区、成长体系、组织体系、推广体系的一整套君弘智投服务体系，能使得处在不同财富积累阶段、拥有不同财富管理梦想的投资者都有机会平等参与到财富管理活动中来。

例如在投教课程方面，君弘智投投教课程以金融科技提升投资者教育效能，通过数字化平台为各类投资者提供多样化投教服务，寓教于乐传递君弘智投科学投资理念，助力投资者以长期投资把握A股时代机遇。国泰君安君弘APP君弘学堂从不同角度面向不同对象提供投教内容，细分投教场景，全面覆盖需求，形成涵盖“知识+产品+策略+交易”的多样化投教内容体系，紧跟市场热点、政策变化，实时更新投教内容，汇聚海量投教课程，为用户提供全面的投教知识，以丰富的展现形式让投资者教育内容看得懂、记得住。

国泰君安组织体系方面亦有创新。

公司建设落地数字型财富中心，以海量基础客群的有效覆盖和优质服务为出发点，深化金融科技应用，突出线上线下融合与赋能，为客户提供端到端、旅程式、智能化服务。一方面，全渠道数字化打造集约型数字化经营中心，形成线上运营能力+分支投顾能力的组合拳，提升服务能级，落地基于3A3R客户全生命周期方法论的流量工厂堆栈式运营。另一方面，人人数字化打造多层次数智金才人才梯队，立数智精神，构金才蓝图，以数智金才培训体系打造人才驱动新引擎，建立数百人的首席数智金才、专家数智金才和数智金才三层数智人才梯队。

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